Licence Professionnelle Commerce en Banque Assurance (iaelyon) - Bourg

(Source RNCP)

• Accueil et communication avec un client ou un prospect de la banque physiquement présent ou à distance
• Réalisation des opérations bancaires entrant dans son champ d’action
• Recueil des informations qui permettent la découverte du client, de ses projets, de ses besoins
• Anticipation et/ou réaction face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…)
• Formalisation de la relation avec un client dans un contexte omnicanal
• Proposition de produits, de services et de solutions d’épargne en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
• Recherche et propositions de solutions en réponse à un besoin de financement de la part d'un client
• Accompagnement du client tout au long des opérations commerciales en cours et à venir le concernant
• Prospection, prescription, recommandation de nouveaux clients
• Identification et maîtrise des risques opérationnels
• Traitement des réclamations
• Exploitation des documents de gestion de l’unité de travail (tableaux de bord, rentabilité, risques, évolution, marges de progrès…)
• Restitution, à l'écrit ou à l'oral, de son activité à sa hiérarchie (analyse risque de son portefeuille, activité commerciale, prospection, indicateurs de rentabilité)
• Utilisation des outils de prévention, de suivi et de contrôle de son établissement
• Identification et compréhension des organes et grands principes de régulation bancaire et du financement de l'économie
• Développement de sa curiosité professionnelle en enrichissant ses connaissances dans un environnement évolutif

• Répondre à la demande du client d’un établissement financier et susciter le besoin
• Réaliser ses missions dans un environnement collectif et multicanal
• Contribuer à l’atteinte des résultats dans le respect des règles et procédures
• Identifier les risques en interprétant l’environnement économique, financier et réglementaire
• Se situer dans un environnement socio-professionnel et interculturel, national et international, pour s’adapter et prendre des initiatives
• Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs
• Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité environne mentale
• Travailler en équipe et en réseau ainsi qu’en autonomie et responsabilité au service d’un projet
• Identifier et situer les champs professionnels potentiellement en relation avec les acquis de la mention ainsi que les parcours possibles pour y accéder
• Caractériser et valoriser son identité, ses compétences et son projet professionnel en fonction d’un contexte
• Analyser ses actions en situation professionnelle, s’auto-évaluer pour améliorer sa pratique
• Utiliser les outils numériques de référence et les règles de sécurité informatique pour acquérir, traiter, produire et diffuser de l’information ainsi que pour collaborer en interne et en externe
• Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources dans son domaine de spécialité pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
• Analyser et synthétiser des données en vue de leur exploitation
• Développer une argumentation avec esprit critique
• Se servir aisément des différents registres d’expression écrite et orale de la langue française
• Communiquer par oral et par écrit, de façon claire et non-ambiguë, en français et dans au moins une langue étrangère
• Organiser et assurer la prospection
• Conseiller, négocier et conclure la vente des contrats
• Réaliser le suivi de son portefeuille de clients
• Informer et conseiller des particuliers, des entreprises,... en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance,...)
• Procéder à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance
• Réaliser le montage technique (projet de tarification...) et administratif des contrats

• Accueil physique et téléphonique des clients
• Mise à jour des bases de données clients
• Prise de rendez-vous pour les commerciaux
• Gestion des agendas
• Phoning clientèle existante
• Prospection de nouveaux clients
• Traitement des opérations courantes (remise carte, chéquier…)
• Vente de produits bancaires en accroche sur flux
• Entretien avec les clients sur des produits simples (livret jeune, épargne simple hors crédit…)
• Rendez-vous en binôme puis en autonomie Analyse des besoins du client en produits bancaires ou d’assurance
• Vente de produits & services en entretien en face à face
• Mise en place d’un dossier de crédit
• Mise en place et gestion des contrats d’assurance
• Encaissement des cotisations des assurés
• Service après-vente
• Enregistrement des déclarations de sinistres
• Accompagnement jusqu’au versement des indemnités
• Suivi de nouveaux projets / Conception